Servicios de CFO Externo
Optimización de Tesorería
La tesorería es el oxígeno de cualquier empresa. Una PYME puede ser rentable en papel y tener serios problemas de liquidez si no gestiona bien su cash flow.
Las tensiones de tesorería son uno de los problemas más frecuentes —y más evitables— en las PYMEs españolas. Facturas pendientes de cobro, plazos de pago a proveedores mal sincronizados y falta de previsión a 90 días pueden poner en riesgo la operativa diaria incluso en negocios con buenos márgenes.
Implantamos un modelo de gestión de tesorería que incluye un plan de cash flow a 13 semanas actualizado semanalmente, análisis del ciclo de caja (período medio de cobro y pago), identificación de fugas de liquidez y propuestas concretas de mejora.
También trabajamos la relación bancaria: negociamos líneas de crédito, pólizas y descuento comercial para que tengas margen de maniobra cuando lo necesites, no cuando ya es tarde.
¿Para quién es este servicio?
- Empresas con tensiones de liquidez recurrentes o imprevistas
- Negocios con altos períodos de cobro a clientes (factoring, confirming)
- PYMEs que necesitan financiación a corto plazo y no saben cómo negociarla
- Empresas en crecimiento que consumen caja más rápido de lo que ingresan
- Negocios con estacionalidad marcada que necesitan planificar los picos
Cómo lo hacemos
Diagnóstico de tesorería
Análisis del ciclo de caja actual: períodos de cobro, pago y financiación.
Plan de cash flow
Elaboración de previsión semanal a 13 semanas y mensual a 12 meses.
Optimización del ciclo
Propuestas para reducir el período medio de cobro y optimizar los plazos de pago.
Gestión bancaria
Negociación de líneas de crédito, descuento comercial y productos de financiación a corto plazo.
Qué consigues con este servicio
¿Hablamos?
Empezamos con un diagnóstico inicial gratuito para entender tu situación y ver si podemos ayudarte.
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